actsuriname.org

Оценка вашего операционного денежного потока в конце первого года вашей деятельности жизненно важна для того, чтобы убедиться, что вы на правильном пути. Эта цифра показывает, сколько денег было получено или потеряно вашей основной коммерческой деятельностью, и насколько хорошо ваш малый бизнес генерирует денежные средства внутри компании, не полагаясь на внешние деньги. Он равен операционным денежным поступлениям за вычетом операционных денежных потоков. Ваш результат может быть низким или отрицательным в первый год, но его проверка может помочь вам внести любые необходимые улучшения.

Операционные денежные потоки

Ваши основные операционные денежные поступления включают деньги, полученные от продажи ваших продуктов и услуг за наличные, и деньги, полученные от клиентов, которым вы предоставили кредит. Прочие поступления денежных средств включают проценты, полученные с банковских счетов, и дивиденды, полученные от инвестиций. Общий приток денежных средств от операций равен сумме этих статей. Исключите любые деньги, полученные от стартового капитала, ссуд или от продажи долгосрочных активов, таких как оборудование.

Отток операционных денежных средств

Отток операционных денежных средств включает деньги, выплаченные на заработную плату, инвентарь, материалы, налоги на прибыль, проценты, расходные материалы, аренду, коммунальные услуги, налоги на имущество и любые другие расходы, необходимые для ведения вашего малого бизнеса. Общий отток денежных средств от операционной деятельности равен сумме этих статей. Исключите любые денежные средства, потраченные на покупку офисной мебели, компьютеров, оборудования или других активов, которые вы планируете использовать более года.

Пример расчета операционного денежного потока

Предположим, что ваш малый бизнес получил 150 000 долларов от продаж за наличный расчет, собрал 50 000 долларов от клиентов, совершивших покупку в кредит, и получил 500 долларов в виде процентов в первый год своей деятельности. Также предположим, что вы потратили 24000 долларов на аренду, 1500 долларов на коммунальные услуги, 5000 долларов на расходные материалы, 50 000 долларов на заработную плату, 110 000 долларов на товарно-материальные запасы и 5000 долларов на налог на прибыль. Ваш общий операционный денежный поток составляет 200 500 долларов. Ваш общий отток денежных средств от операционной деятельности составляет 195 500 долларов. Ваш операционный денежный поток в первый год составляет 5000 долларов, или 200 500 долларов минус 195 500 долларов.

Анализ

Положительный операционный денежный поток означает, что вы собрали больше денежных средств, чем выплатили в течение первого года работы. Отрицательный результат означает, что вы потратили больше, чем внесли. Когда ваш малый бизнес генерирует положительный операционный денежный поток, вы можете поддерживать свою деятельность, не истощая свои денежные резервы или не получая дополнительных средств. У вас также есть деньги для реинвестирования в бизнес. В предыдущем примере вы собрали на 5000 долларов наличными больше, чем потратили, что является хорошим знаком для первого года.